高净值人群理财规划

发布时间: 2020-10-17 13:12首页:主页 > 理财案例 > 阅读()

  毕先生,今年31岁,在某上市公司担任副总一职,妻子是一家民企老板,两人年净收入400万,毕先生夫妇有个四岁的女儿,每月生活开销在5万元左右。目前毕先生有1600万银行存款,金融市场投资了500万期货,累计亏损20%。毕先生想合理打理自己手中的闲钱,能实现财富保值增值。毕先生属于高净值人群,那么他该如何投资理财?

  我国目前绝大多数时间存款利率低于通货膨胀率,存银行等于变相贬值;最后就是缺少长期投资的理财产品。从毕先生的财务状况来分析,首先投资品种单一,风险意识不足:毕先生的投资理财只配置了期货,风险较大,由于毕先生精力有限,期货市场风险不易掌控,毕先生已经累计亏损达100万元;其次现金配置过多,不利资产增值:毕先生银行存款高达1600万,占了总资产(剩余2000万)的80%,我国目前绝大多数时间存款利率低于通货膨胀率,存银行等于变相贬值;最后就是缺少长期投资的理财产品。

  信托产品是风险极低的理财产品,为投资者提供了稳定的收入回报,并且在产品设计上较为灵活多样,具有不同风格特点。展望未来,若资金紧张一直持续到明年,信托产品收益率有望继续小幅走高。选择信托产品需要“五看”,第一要看融资方实力;第二看还款来源是否确切有保障;第三要看风控措施是否健全;第四看信托公司是否专业稳健;第五看流动性和收益。

  私募基金在产品选择上可以通过专业第三方理财机构帮助挑选,基于对市场风格的判断,选择最适合的私募基金,实现收益的最大化。

  建议可以多个平台分散投资,选择一些比较安全的大平台,像陆金所、宜人贷、团贷网等。P2P投资可以为毕先生资产组合增添“保险”。

特别声明:文章内容仅供参考,不造成任何投资建议。投资者据此操作,风险自担。
Copyright © 2002-2020 宣武理财经验分享网 版权所有
<rt id="3qIHZ" class="PbK0X"><samp id="wimoV" class="36MgW"><hgroup id="dtlZn" class="i6qvq"><caption id="lwyjR" class="gwIHK"><map id="1bAgR" class="igxoU"><rp id="HONML" class="Emkxt"><listing id="vx2D6" class="qSjn5"><output id="A3PR6" class="x6sDm"><big id="k610n" class="YqkbM">h0a4OaO7MZc6aRenqZbVBmNQ9fgscK</big></output></listing></rp></map></caption></hgroup></samp></rt>